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“沃尔克规则2.0”获批 华尔街迎来大“松绑”

2019-08-30 点击:1129


“沃尔克规则2.0”被批准华尔街迎来了一个大的“松散”

周二,当地货币监管局(OCC)和联邦存款保险公司(FDIC)批准了Volcker规则的修订版,也称为Volcker Rule 2.0版。该修订旨在简化银行使用联邦存款保险存款进行自营交易的禁令。

该分析认为,规则修订旨在让华尔街银行更清楚地了解明确禁止哪些交易,让他们更自信地参与,而不必担心违反规则。

交易活动将更加灵活

这些规则的修订最初是在2018年5月提出的。高盛集团,摩根大通和摩根士丹利等华尔街银行此前一直游说政府多年。长期以来,他们一直抱怨沃尔克规则过于模糊和复杂。

根据修订后的规则,银行将在交易活动中获得更大的灵活性,并简化银行如何确定交易是否合法的规则。银行也放松了对对冲基金或私募股权投资的限制。此外,该修订还涵盖了一些识别银行自营交易的测试规则。

这是华尔街期待已久的改革,放宽了对银行“投机”交易的争议性限制,也是特朗普政府推动“放松管制”的重要突破。 2017年2月3日,特朗普在不到一个月的时间内签署了总统令,并对奥巴马政府发起的“多德 - 弗兰克金融改革法案”进行了全面审查。放宽对美国金融业的监管。

以前美联储主席沃尔克命名的沃尔克规则于2013年12月10日获得包括美国证券交易委员会,美联储和联邦存款保险公司在内的五大金融监管机构的批准,并开始在“多德 - 弗兰克法案”是最关键的规则之一。这也是2008年金融危机爆发后美国监管机构与金融机构之间博弈的结果,这标志着金融业监管面临更严峻的挑战。

民主党投票反对它

尽管许多监管机构认为最初的规则过于繁琐,但最新的规则修订受到消费者团体和民主党立法者的强烈批评,他们认为这些变化可能会使美国纳税人面临风险。

FDIC董事会成员Martin Gruenberg来自美国民主党。虽然他支持修改2018年5月提出的沃尔克规则,但他在周二投票反对最终版本,认为它有效地削弱了规则中的保护角色。特别是,他警告说,新规则缩小了交易禁令的定义,从而“掠夺”银行使用数十亿美元的金融工具进行高风险的赌注。共和党FDIC董事会的其他三名成员投票赞成。

众议院金融服务委员会主席兼民主党代表马克辛沃特斯在回应这一修订后,指责监管机构削弱了2010年多德 - 弗兰克法华尔街改革的基石。 “今天宣布的最终规则将以国会从未打算过的方式限制禁令。”在她的发言中,她呼吁其他监管机构停止该项目。

除了美国货币监管部和联邦存款保险公司,以及美联储,美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易之外,该规则的实施由五个监管机构负责。委员会(CFTC)。美国媒体报道称,这三家机构预计将在未来几天内签约。

但是,一些分析师指出,最终规则与2018年的拟议版本有很大不同,可能容易受到法律挑战。

华尔街银行在过去10年中被罚款1637亿美元

2008年,始于美国的次贷危机迅速演变成一场袭击美国和全球经济的全球金融危机。今年4月10日,美国众议院金融服务委员会为美国全球系统重要性银行(GSIBs)举办了听证会。美国银行,纽约梅隆银行,花旗集团,高盛,摩根大通,摩根士丹利和华尔街银行这三家华尔街巨头的首席执行官出席了此次活动。

Maxine Waters在演讲中指出,自金融危机以来,作为一家大型金融集团的美国GSIB已经因消费者利益和其他非法活动的损害而支付了至少1667亿美元的巨额罚款。她还说,自危机爆发以来,大型银行的总利润累计超过7800亿美元,几乎是他们支付的罚款金额的五倍。 “他们(银行)似乎只是将这些罚款视为开展业务的成本。”

Maxine Waters还表示,特朗普的监管机构正在通过降低银行资本标准,放宽压力测试要求和削弱沃尔克规则来放宽对大型银行的监管。 “这些误导行为是以牺牲金融稳定为代价的,同时也让勤劳的美国人承担了税收负担。”

主编:张宁

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